美联储阻止对美国银行实施严格的全球气候规则

　　伦敦:据知情人士透露，以美联储为首的美国监管机构阻挠了将气候风险作为全球金融规则焦点的努力。

　　欧洲央行官员一直在倡导巴塞尔银行监管委员会(basel Committee on Banking Supervision)同意要求银行披露其实现绿色承诺的策略。

　　一些知情人士表示，在闭门会议上，美国官员表示，他们的权限有限，担心巴塞尔委员会正在越界。

　　知情人士称，该委员会汇集了来自世界各地监管机构和央行的代表，以协调对贷款机构的规则和监督，而美联储和欧洲央行(ECB)的一些官员之间的分歧尤其明显。欧洲央行一直强烈支持更严格的气候要求。

　　美联储、巴塞尔委员会和欧洲央行的发言人均拒绝置评。该委员会私下讨论的细节，是基于与大约六名高级官员的对话，以及彭博新闻(Bloomberg News)获得的文件。由于谈话内容保密，这些官员要求不具名。与此同时，美国出现了更广泛的抵制浪潮，其中包括共和党领导的针对将环境、社会和治理(ESG)因素纳入商业和投资决策的金融公司的法律攻击。

　　与此同时，美联储主席杰罗姆·鲍威尔在公开评论中明确表示，美联储不应被误认为是“气候政策制定者”。

　　除了棘手的气候问题之外，美国总统乔·拜登(Joe Biden)的顶级金融监管机构在重大监管努力方面已经面临相当大的阻力。

　　拜登政府任命的美联储负责监管的副主席迈克尔?巴尔(Michael Barr)经历了华尔街最激烈的游说活动之一，反对一项标志性的改革，该改革将要求美国最大的几家银行将必须持有的资本增加近20%。

　　巴尔获得提名之前，奥巴马政府时期的前美联储理事、财政部副部长萨拉?布卢姆?拉斯金(Sarah Bloom Raskin)因反对她将气候变化纳入政策制定辩论的努力而退出。

　　自7月以来，巴尔一直在处理他提出的所谓《巴塞尔协议III》(basel III)终局规则(Endgame rules)的影响。在业界的强烈反对下，鲍威尔最近表示，该计划现在可能会大幅缩减。

　　巴塞尔委员会内部达成共识的特点往往是反映各国利益的反反复复，而美国具有重要的影响力。

　　美联储必须遵守传统上界定银行体系风险的美国法律，而该委员会的任务是制定国际标准。

　　据一些知情人士透露，美国对巴塞尔委员会层面气候规则的反对尤其尖锐。

　　然而，美联储并不孤单。在如何将气候因素纳入监管或货币政策方面，德国央行(Bundesbank)官员此前的语气比欧洲央行更为谨慎。

　　巴塞尔委员会不能强迫各国执行其标准。相反，它的力量在于为全球规则制定一个基线，然后由各个司法管辖区制定和执行。

　　例如，在2008年全球金融危机之后，世界各地的司法管辖区推行了巴塞尔委员会(basel Committee)同意的一系列额外资本要求。

　　就在去年，巴塞尔委员会的立场还认为，气候变化及其相关风险有可能影响到个别银行的“安全和稳健”，以及“更广泛银行体系的稳定”。

　　去年11月，众议院金融服务委员会(House Financial Services Committee)主席、共和党人帕特里克?麦克亨利(Patrick McHenry)和金融机构与货币政策小组委员会(Subcommittee on Financial Institutions and Monetary Policy)主席安迪?巴尔(Andy Barr)致信鲍威尔，对“全球治理机构对美国银行监管的影响力越来越大”表示担忧。

　　在“不负责任和不透明”实体的例子中，两人提到了巴塞尔委员会，并特别提到了其管理气候相关金融风险的原则。

　　巴塞尔委员会将气候风险纳入金融监管的杠杆是气候相关金融风险特别工作组(TFCR)。

　　TFCR由纽约联邦储备银行的凯文?斯蒂洛和欧洲央行的弗兰克?埃尔德森共同主持，是巴塞尔委员会所有气候问题的引擎室。

　　其工作范围涵盖巴塞尔监管的三大支柱——资本要求、监管和披露。

　　早在8月份，美联储、货币监理署(OCC)和联邦存款保险公司(FDIC)就致信巴塞尔委员会，要求修改其计划中的银行气候风险披露框架。

　　在彭博新闻社(Bloomberg News)看到的这份文件中，三人表示，该委员会正在越权，并要求删除框架中更多的规范性要素，比如为排放披露提供资金。

　　据知情人士透露，今年9月，巴尔和代理货币监理官迈克尔·许(Michael Hsu)分别在一次全球银行业监管机构会议上表示，美国的职权范围非常有限，仅限于应对全球变暖带来的金融实质性风险。

　　知情人士表示，一些与会者留下的印象是，美国官员正试图谨慎行事，不推动一项可能加速从化石燃料转型的政策。

　　许家印和FDIC的发言人均拒绝置评。

　　10月，美联储、FDIC和OCC发布了大型机构气候相关金融风险管理原则。

　　作为回应，美联储理事克里斯托弗·沃勒(Christopher Waller)表示，气候风险“没有足够的独特性或重要性，不值得与其他风险相比得到特殊对待”。

　　州长米歇尔·鲍曼(Michelle Bowman)表示，对气候问题的特别关注“最终可能会分散人们对”包括信贷和利率在内的“核心风险”的注意力和资源。

　　一个月后，一项关于银行气候风险披露的巴塞尔提案被提出征求意见。据一位知情人士透露，在美联储的游说下，巴塞尔委员会建议，某些内容可能由各国监管机构自行决定，而不是普遍采用。

　　知情人士说，与其他国家不同的是，美国没有要求对其任何银行将气候问题纳入信用风险评估的情况进行分析。美国还试图停止监督巴塞尔委员会有关有效管理和监督气候相关金融风险的原则执行情况的工作。

　　彭博社看到的一些知情人士和文件显示，在去年12月巴塞尔委员会的一次会议上，美联储的代表发起了一场运动，要求进一步阻止使用“指导”一词来描述TFCR在过渡计划方面的工作。

　　这将降低巴塞尔要求对美国银行产生约束力的可能性。随后，在2月29日结束的为期两天的马德里会议上，巴塞尔委员会批准了美联储的提议，将银行气候转型计划的指导方针定为可选。

　　根据巴塞尔委员会的文件，高盛还同意，涵盖全行业资本规则的所谓第一支柱工作将被暂停。- - - - - -布隆伯格

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